Los 7 mejores ETF de iShares para crear una cartera
sin duda, iShares Los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen a los inversores una amplia variedad de fondos indexados de bajo costo, lo que convierte a iShares en una excelente ventanilla única para crear una cartera diversificada con los mejores ETF para comprar y mantener a largo plazo.
Por supuesto, no existe una estructura de cartera única para todos, pero los enfoques central y satélite funcionan mejor para la mayoría de los objetivos de inversión.
Como sugiere el nombre, los inversores comienzan con un fondo central que recibirá la distribución más grande y luego agregan satélites.
No existe una cantidad perfecta de dinero para usar, pero para la mayoría de los inversores será suficiente un rango entre 3 y 10. Aquí hay siete modelos de cartera de fondos con asignación de activos moderada:
- 30% Índice de gran capitalización (participaciones principales)
- 10% Índice de mediana capitalización
- 10% Índice de pequeña capitalización
- 10% Índice MSCI EAFE
- 10% Índice de Mercados Emergentes
- Índice de bonos compuestos al 25 %
- 5% de oro
Con estas asignaciones e índices en mente, aquí hay siete de los mejores ETF de iShares para comprar y mantener para construir esta cartera diversificada.
Mejor ETF para comprar y mantener: iShares Core S&P 500 (IVV)
gastar: 0,04%
Construya la base para su cartera, comenzando con los mejores fondos básicos, Índice iShares Core S&P 500 (Fertilización in vitro).
La relación de gastos más baja, la buena liquidez y el error de seguimiento extremadamente bajo hacen de IVV uno de los mejores S&P 500 tenencias de fondos indexados. La idea detrás del uso de un fondo de índice S&P 500 para participaciones principales es que este índice en particular es el punto de referencia para lo que la mayoría de los administradores de fondos llaman «el mercado».
Por lo tanto, si desea crear una cartera de ETF de iShares que pueda vencer al mercado y, al mismo tiempo, mantener una diversificación razonable, puede poner IVV en su núcleo y elegir un ETF de iShares satélite que históricamente haya superado al S&P 500.
También puede elegir ETF del sector que cree que han superado el índice de mercado más amplio durante el período de tiempo en el que está invirtiendo.
Las principales participaciones de IVV son las más recientes manzana (manzana), microsoft (microsoft) y Amazonas (Amazonas).
Los mejores ETF para comprar y mantener: iShares Russell Mid-Cap (IWR)
gastar: 0,20%
Las acciones de mediana capitalización pueden ayudar a mejorar los rendimientos a largo plazo de su cartera y Gorra media iShares Russell (Banco Hidrográfico Internacional) es una gran manera de llenar este espacio.
De hecho, si desea tomar una ruta agresiva, IWR podría ser una buena opción para las posiciones principales. Históricamente, las acciones de mediana capitalización han superado a las acciones de gran capitalización a largo plazo, y las acciones de mediana capitalización son menos volátiles que las acciones de pequeña capitalización.
Pero en nuestro modelo de cartera, y en una combinación sólida de núcleo y satélite, IWR es una buena sociedad de cartera de satélites.
Aunque algunas de las más de 800 acciones de IWR son acciones de gran capitalización, la capitalización de mercado promedio de $ 9.7 mil millones está muy por debajo de la del S&P 500. Por lo tanto, encontrará poca superposición con las existencias.
Las principales participaciones de IWR son ventajas (PLD), Zoetis (Zhong Tong) y investigación forestal (LRCX).
Los mejores ETF para comprar y mantener: iShares Russell 2000 (IWM)
gastar: 0,20%
Para combinar sus ETF iShares de gran y mediana capitalización para obtener una exposición total a la capitalización de mercado, necesitará uno de los mejores fondos indexados de pequeña capitalización del mercado: Anshuo Russell 2000 (gestión de recursos hídricos).
Si va a incluir acciones de pequeña, mediana y gran capitalización, ¿por qué no comprar un fondo de índice del mercado de valores? La respuesta corta es que la mayoría de los fondos como estos están ponderados por capitalización de mercado, lo que significa que el capital más grande obtiene la asignación más alta, y terminas con un fondo indexado que es muy parecido a un fondo indexado S&P 500.
Pero cuando controla la asignación de exposición de alta, mediana y pequeña capitalización, obtiene una mejor diversificación y potencialmente mejores rendimientos a largo plazo.
Las principales participaciones de IWM incluyen azulejo (azul), ciencia exacta (EXA) y Terapia Nektar (NKTR).
Los mejores ETF para comprar y mantener: iShares MSCI EAFE (EFA)
gastar: 0,33%
Para exponerse a Europa, Japón, Australia y las regiones desarrolladas de Asia, uno de los mejores ETF es iShares MSCI EAFE (Educación para todos).
En general, el fondo indexado ponderado por capitalización de mercado tiene acciones de capitalización alta y mediana en 21 mercados desarrollados, lo que representa alrededor del 40% de la capitalización de mercado global. El fondo no posee acciones de EE. UU., Canadá o mercados emergentes, pero puede acceder a ellas a través de los otros ETF de iShares en este modelo de cartera.
Los fondos extranjeros brindan diversificación a través de la exposición a acciones internacionales y pueden ser buenas coberturas de divisas. Los grandes exportadores extranjeros se benefician cuando el dólar se fortalece, ya que los exportadores estadounidenses ven menos ganancias.
Las principales participaciones de EFA son Hacerse un nido (NSRGF), Participaciones de HSBC (HSBA) y Novartis (NVS).
Los mejores ETF para comprar y conservar: iShares MSCI Emerging Markets (EEM)
gastar: 0,72%
Para la exposición a renta variable internacional fuera de los mercados desarrollados, necesita iShares MSCI Mercados Emergentes (EEM).
Con una capitalización de mercado promedio de $17.7 mil millones, EEM está dominada por acciones de gran capitalización. En países como China, Taiwán e India, el negocio regional cubre más de dos tercios de la gran región de Asia.
Al igual que otras participaciones satélite en nuestra cartera modelo de ETF de iShares, EEM recibe una asignación relativamente pequeña del 10 %, que es más que suficiente para dar cuenta del mayor riesgo relativo y la volatilidad de las acciones de los mercados emergentes.
Las principales participaciones de EEM son Participaciones de Tencent (TCEHY), Samsung y alibaba (baba).
Mejor ETF para comprar y mantener: iShares Core US Aggregate Bond (AGG)
gastar: 0,05%*
No puede equivocarse con las tenencias de ETF de bonos únicos Bonos agregados de EE. UU. principales de iShares (AGG).
Con AGG, obtendrá una amplia exposición al mercado de renta fija de EE. UU. con más de 3000 bonos. La calidad crediticia de la mayoría de las posiciones está por encima del grado de inversión, lo que limita el riesgo de mercado inherente a los bonos de alto rendimiento, al tiempo que mantiene una exposición relativamente baja a los bonos del Tesoro de EE. ambiente.
En conclusión, con AGG puede cubrir todo el mercado de bonos y lograr un buen equilibrio entre riesgo, recompensa y rendimiento. Si desea invertir en otras clases de bonos, como bonos a corto plazo, bonos a largo plazo o bonos de alto rendimiento, puede agregar otros ETF satélites a la mezcla.
Completando los atributos positivos de AGG está su índice de gastos mínimos de 0,05%, que tiene un impacto en los rendimientos a largo plazo del fondo de bonos.
*Tasa de gastos netos después de la reducción de tarifas al 30 de junio de 2026
Mejor ETF para comprar y mantener: iShares Gold Trust (IAU)
gastar: 0,25%
Los ETF de oro son una excelente manera de agregar variedad a una cartera equilibrada y Fideicomiso de oro de Anshuo (Unión Astronómica Internacional) es uno de los mejores fondos en el espacio de fondos de metales preciosos.
aunque Acciones de oro de SPDR (GLD) con más activos y recibiendo la mayor parte de las noticias relacionadas con el oro, no encontrará que GLD e IAU sean muy diferentes en diseño o composición. Sin embargo, el ETF de iShares tiene una relación de gastos baja, lo que tiende a darle una ventaja de rendimiento, especialmente a largo plazo.
Aunque la diferencia de costos es de solo 20 puntos básicos, una simple comparación de rendimiento muestra que IAU supera a GLD. En lo que va del año, el precio de IAU ha bajado un 1,2%, mientras que el precio de GLD ha bajado un 1,3%. La variación a largo plazo es similar, con IAU constantemente exprimiendo GLD entre 10 y 20 puntos básicos.
Para resumir nuestro modelo de cartera de 7 ETF iShares, los inversores a largo plazo solo necesitan revisar sus asignaciones al menos una vez al año para asegurarse de que siguen cumpliendo sus objetivos de inversión y reequilibran sus asignaciones objetivo originales.
[Ed’s Note: This article was originally published on Oct. 29, 2015, but we’re republishing it so our readers will continue to benefit from these still-solid iShares ETFs.]
En el momento de escribir este artículo, Kent Thune no tiene posiciones personales en ninguno de los valores antes mencionados, aunque tiene IVV, IWM, EEM, AGG y GLD en algunas cuentas de clientes. Su participación número uno es su firma de asesoría de inversiones privadas en Hilton Head Island, Carolina del Sur. En ningún caso esta información representa una recomendación de compra o venta de valores.
Los datos expuestos en este sitio web, son tan solo de índole informativo, son un compuesto de una recopilación de internet. jamás deben usarse como fuente final para una inversión o comprar acciones. La información expuesta no necesariamente esta actualizada.
