5 fondos indexados que buscan una cartera diversificada

Los fondos indexados son una manera fácil de protegerse de la volatilidad del mercado. Para los inversionistas reacios al riesgo, este es un vehículo de inversión que les permitirá permanecer en el mercado mientras brinda una protección razonable para su capital.

Esta es la razón por. Muchos fondos mutuos se administran activamente. Eso significa que le está pagando al administrador del fondo para (con suerte) obtener un rendimiento superior. Cuando funciona, puede presumir de ello en su próxima cena (virtualmente, por supuesto). Pero si no lo hace, crea muchos momentos de ansiedad.

Por el contrario, los fondos indexados son pasivos. En lugar de que un administrador de fondos intente vencer al mercado, el objetivo es simplemente aproximarse mucho a los rendimientos del índice que sigue. Esta es la razón por la cual los fondos indexados tienen tarifas más bajas que muchos fondos mutuos, lo que puede conducir a rendimientos totales más altos.

Otra razón por la que los fondos indexados pueden pertenecer a su cartera es porque brindan diversificación. Por ejemplo, supongamos que es un inversor conservador que busca invertir en la industria tecnológica. Invertir en un fondo indexado vinculado a un índice de acciones tecnológicas es una forma conservadora de ingresar a la industria sin poner en riesgo demasiado capital.

Antes de darte algunos fondos indexados que se ajustan a cualquier cartera, déjame darte una advertencia. Comprar fondos indexados no significa que nunca perderá dinero. Pero sí sugiere que debe estar protegido de la caída de los precios más que el índice al que se dirige.

Con eso en mente, aquí hay cinco fondos indexados que pertenecen a cualquier cartera.

• Vanguard 500 Index Fund Acciones de Admiral (MUTF:VFIAX)
• Fondo pionero de tecnología de la información (Bolsa de Nueva York:VGT)
• Fondo de mercado de valores total de Vanguard (Bolsa de Nueva York:IFP)
• Fondo índice Schwab S&P 500 (MUTF:SWPPX)
• Fideicomiso de oro SPDR (Bolsa de Nueva York:oro)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Ganancias del año hasta la fecha: 11,7%

Esta Fondo índice Vanguard 500 y Índice S&P 500Fundado en 1976, VFIAX es uno de los fondos indexados más antiguos. En el momento de escribir este artículo, el fondo sigue el S&P 500, que ha subido un 11,7 % en lo que va del año.

Las 10 posiciones principales del fondo representaban el 28,9% de sus activos netos totales a finales de octubre. El fondo tiene una rentabilidad media de 52 semanas del 18,36 % y una rentabilidad del 94,98 % en los últimos cinco años. Sin embargo, lograr este crecimiento no está exento de riesgos. El S&P 500 ha experimentado algunos cambios bruscos este año y, de hecho, el fondo es más riesgoso que otros fondos indexados.

A diferencia de muchos fondos indexados, las acciones de VFIAX tienen requisitos mínimos de inversión. En este caso, la inversión mínima es de $3.000. El fondo tiene una baja tasa de rotación de alrededor del 4%. El fondo tiene un índice de gastos de 0,04% y un rendimiento de 1,77%.

Vanguard Information Technology Index Fund Acciones ETF (VGT)

Ganancias del año hasta la fecha: 32,3%

Si quieres correr más riesgos, puedes considerar Fondo de índice de tecnología de la información de Vanguard ETFComo sugiere el nombre, las acciones de VGT se centran en la tecnología de la información. El fondo ha subido más del 32% en el año. Esto es lo que puede esperar en 2020 para seguir siendo uno de los mejores.

Algunas de las participaciones más grandes del fondo (la cantidad de acciones en la cartera es la friolera de 332) tienen nombres en los que también podría pensar, como manzana (Nasdaq:manzana) y microsoft (Nasdaq:microsoft).Sin embargo, también proporciona riesgos, incluidas las existencias de procesamiento de pagos, como visa (Bolsa de Nueva York:cinco), tarjeta MasterCard (Bolsa de Nueva York:Bien) y PayPal (Nasdaq:PPPL) y algunas de las acciones de semiconductores con mejor desempeño.

A fines de octubre, las 10 principales participaciones en fondos representaban el 59 % de los activos netos totales del fondo. El fondo ha crecido más del 190% en los últimos cinco años. El índice de gastos del fondo es del 0,1%. Eso está muy por debajo de fondos comparables con un índice de gastos de 1.25%.

Vanguard Total Stock Market Index Fund Acciones ETF (VTI)

Rendimiento del año hasta la fecha: 12,1%

Permaneciendo en la familia Vanguard solo por un poco más de diversión, presentaré Fondo de índice del mercado de valores de VanguardComo su nombre indica, las acciones de VTI brindan exposición a todo el mercado de valores. Una de las limitaciones de un fondo indexado que rastrea un índice específico, como el S&P 500, es que el fondo tendrá participaciones y ponderaciones que reflejen ese índice. Si bien esto puede ser excelente, también puede presentar un riesgo que es más cómodo de lo que se sienten cómodos algunos inversores.

Los fondos VTI son una forma de eliminar el riesgo porque usted es dueño de cada segmento. Esta diversificación incluye acciones de gran, mediana y pequeña capitalización en sectores como el financiero, los servicios públicos y los bienes de consumo. Otro beneficio de este fondo es su bajo índice de gastos de solo 0.03%

Además de la ganancia del fondo de más del 12% este año, también ha subido más del 70% en los últimos cinco años. Las 10 participaciones más grandes del fondo (3550 en la cartera) representan el 22,76% de los activos netos del fondo.

Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)

Ganancias del año hasta la fecha: 14,05%

Esta Fondo índice Schwab S&P 500 Más o menos lo mismo que el fondo VFIAX de Vanguard. Sin embargo, con un índice de gastos de solo 0,02 %, las acciones de SWPPX son uno de los fondos más atractivos para los inversores preocupados por minimizar los costos. Otra ventaja para los inversores es que el fondo no tiene requisitos mínimos de inversión.

En cuanto al rendimiento, el fondo ha subido un 12,3 % en el año y tiene una rentabilidad a cinco años de más del 94 %. Ambos números son casi idénticos a los números de Vanguard. Esto demuestra la importancia de las comisiones a la hora de determinar los fondos indexados.

Además de las acciones de FAANG, SWPPX también ofrece a los inversores exposición a algunas acciones de primer nivel, como Johnson y Johnson (Bolsa de Nueva York:jiangnan) y Procter (Bolsa de Nueva York:PG). Los beneficios de esta diversificación han estado a la vista este año, ya que acciones como Johnson & Johnson (JNJ) obtienen mejores resultados cuando las acciones tecnológicas tienen dificultades, y viceversa.

Las 10 acciones más grandes del fondo representan menos del 28% de los activos netos del fondo. Los valores tecnológicos representan el 24,7 % de la cartera y actualmente son el sector con mayor peso, seguidos del sector sanitario.

Acciones SPDR Gold (GLD)

Ganancias del año hasta la fecha: 23,02%

En la introducción, mencioné que los fondos indexados son una excelente manera de ingresar a un segmento de mercado específico. El oro y otros metales preciosos pueden ser un refugio seguro para muchos inversores en tiempos de volatilidad del mercado.Es decir Acciones de oro SPRD Los fondos cotizados en bolsa surgieron.

Una característica atractiva y única de este fondo es que en realidad tiene oro físico. Esto es marcadamente diferente de los fondos que tienen acciones en empresas mineras. ¿Qué significa esto para su inversión? Bueno, en pocas palabras, las acciones de GLD son una buena inversión cuando el precio del oro está subiendo.

Sin embargo, como era de esperar, lo contrario también es cierto. Esto se refleja en el rendimiento a 10 años del fondo de alrededor del 3%. ¿Es esta su razón para mantenerse alejado de los fondos? por supuesto no.

Recuerde, el oro es una cobertura en cualquier cartera. Por lo tanto, aunque el fondo tiene un índice de gastos relativamente alto del 0,4 %, sigue siendo difícil superar al fondo GLD si desea exposición a metales preciosos y tiene la oportunidad de poseer lingotes.

A la fecha de publicación, Chris Markoch no ocupa (directa o indirectamente) ninguna posición en los valores mencionados en este documento.

Chris Markoch es un escritor financiero independiente que ha cubierto los mercados durante más de seis años. Ha estado escribiendo para La Bolsa 40desde 2019.

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